Handleiding: Onboarding StoreKeeper Betalingen (MultiSafepay)
Stap 1: Start de aanvraag in de Backoffice
Om te beginnen met het accepteren van betalingen via StoreKeeper Betalingen (powered by MultiSafepay), doorloop je eerst de aanmeldprocedure in jouw StoreKeeper Backoffice:
Open je Storekeeper backoffice
Ga naar de App Store (rechtsboven)
Ga naar de App ‘StoreKeeper Betalingen met MultiSafePay’
Druk op ‘Start jouw aanvraag’
Stap 2: Vul de vereiste bedrijfsgegevens in
Nadat je voor het eerst inlogt op de activatie-omgeving van MultiSafepay, ga je naar het overzicht en klik je op Actie vereist. Vul de onderstaande gegevens zorgvuldig in om het onboardingproces te starten:
Pre-screening en risicobeoordeling
MultiSafepay voert een pre-screening uit om te bepalen of jouw producten of diensten onder een laag, gemiddeld of hoog risico vallen. Betalingen voor producten/diensten met een gemiddeld of hoog risico worden gepauzeerd totdat de onboarding volledig is afgerond.
Bij complexe of ongebruikelijke bedrijfsstructuren kan MultiSafepay om aanvullende documenten vragen.
Let op:
Aanvragen voor creditcardbetalingen kunnen worden afgewezen als je verboden producten of diensten aanbiedt.
Website compliance (Naleving richtlijnen)
Om jouw account te kunnen activeren, is MultiSafepay wettelijk verplicht om te verifiëren of jouw website voldoet aan de wetgeving voor consumentenbescherming.
De onderstaande informatie moet duidelijk zichtbaar zijn op jouw website:
UBO-identificatie en WWFT-naleving
Op grond van de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) is MultiSafepay verplicht om de identiteit van alle Uiteindelijke Belanghebbenden (UBO's) binnen jouw bedrijf vast te stellen en te verifiëren.
Download en vul voor elke UBO het UBO-formulier in en upload de formulieren vervolgens via jouw MultiSafepay dashboard.
Identiteitsdocumenten UBO
Upload een geldig identiteitsbewijs van iedere UBO om hun identiteit te verifiëren.
Geaccepteerde identiteitsbewijzen:
Je kunt gebruikmaken van een van de volgende documenten:
Paspoort
Identiteitskaart
Rijbewijs
Documentvereisten:
Zorg ervoor dat het identiteitsbewijs aan de volgende voorwaarden voldoet:
Het is een scherpe kleurenfoto van het originele document.
Het document is geldig (niet verlopen) met een duidelijk leesbare vervaldatum.
Alle persoonsgegevens en de pasfoto zijn goed leesbaar en scherp.
Het gehele document is zichtbaar, inclusief alle hoeken en randen.
Indien van toepassing worden zowel de voor- als achterzijde aangeleverd.
De Machine Readable Zone (MRZ/strook onderaan) is volledig zichtbaar.
Belangrijk:
Bewerk, breek, vervaag of besnij het document niet. Zorg ervoor dat geen enkele verplichte informatie is afgedekt of onleesbaar is gemaakt.
Upload de identiteitsbewijzen van alle UBO's samen met het ingevulde UBO-formulier in jouw MultiSafepay dashboard.
UBO-formulieren downloaden:
Stappen voor het indienen van documenten:
Ga naar de bijbehorende actie
Gebruik de knop ‘Bestand kiezen’ om een bestand te uploaden.
Eigendomsstructuur (Eigendomsorganigram)
Als onderdeel van het onboardingproces kan MultiSafepay vragen om inzicht in de eigendomsstructuur van jouw organisatie.
Dit helpt om vast te stellen wie het bedrijf bezit of controleert en wie de Uiteindelijke Belanghebbenden (UBO's) zijn.
Organigram van de eigendomsstructuur
Indien hierom wordt gevraagd, lever je een actueel organigram aan dat de volledige eigendomsketen van jouw organisatie weergeeft.
Het organigram moet het volgende bevatten:
De volledige juridische naam van jouw onderneming.
Alle directe en indirecte aandeelhouders.
Eventuele tussenliggende entiteiten of holdingmaatschappijen.
De officiële statutaire naam van elke entiteit in de structuur.
De volledige naam van elke individuele UBO.
Het eigendomspercentage per aandeelhouder of UBO op elk niveau van de structuur.
De onderlinge relaties tussen entiteiten en personen.
De datum waarop het organigram is ondertekend.
Handtekening van een bevoegd bestuurder van de onderneming.
Het organigram moet de gehele keten tonen tot aan de natuurlijke personen die de uiteindelijke eigenaars zijn. Het document mag niet ouder zijn dan 6 maanden.
Ondersteunende documentatie
MultiSafepay kan aanvullende bewijsstukken opvragen ter onderbouwing van het organigram, zoals:
Aandeelhoudersregister
KVK-uittreksels van tussenliggende entiteiten
Uittreksel uit het UBO-register
Oprichtingsakte of statuten
Andere officiële documenten die de eigendomsverhoudingen bevestigen
Zorg ervoor dat de informatie in deze documenten up-to-date is en exact overeenkomt met het organigram.
Belangrijk:
Neem alle tussenliggende entiteiten op in het organigram. Het volstaat niet om alleen de directe aandeelhouders op te geven als dit rechtspersonen zijn.
Voorbeeld:
Wanneer jouw bedrijf eigendom is van een holding, en deze holding op haar beurt eigendom is van twee personen, dient de volledige keten te worden aangeleverd inclusief de percentages op elk niveau.
Stap 3: Verifieer jouw zakelijke bankrekening
Verifieer de zakelijke bankrekening op een van de volgende manieren:
Voer een verificatiebetaling van € 1,00 uit vanaf de opgegeven bankrekening, of
Upload een recent bankafschrift of screenshot van internetbankieren waarop het IBAN en de bedrijfsnaam duidelijk zichtbaar zijn.
Let op:
Gebruik altijd de zakelijke bankrekening die tijdens de aanmelding is opgegeven. Deze rekening moet op naam van jouw onderneming staan.
Stap 4: Beoordeling en Goedkeuring
MultiSafepay beoordeelt de aangeleverde informatie en voert de wettelijke Know Your Customer (KYC)-checks uit. In sommige gevallen kan om een waarborgsom worden gevraagd om financiële risico's af te dekken.
Na goedkeuring wordt jouw account geactiveerd, kun je betalingen ontvangen en uitbetalingen laten uitvoeren.